融資租賃,合同詐騙

1、融資租賃融資租賃合同詐騙合同詐騙篇一：融資租賃案例說說融資租賃合同詐騙的那些事雍瀚所融資租賃行業(yè)，是以資金為主體運轉的行業(yè)，跟銀行等金融機構一樣，風險控制都是首要考慮的因素。但由于融資租賃公司跟實體經濟的業(yè)務密切相關，尤其是融資租賃行業(yè)開放后，一些對中國經濟生態(tài)環(huán)境和法治環(huán)境了解不夠的外資租賃公司，以及一些沒有金融風控經驗的民營租賃公司，在中國發(fā)展融資租賃業(yè)務過程中遇到了各式各樣的壞賬風險，其中就有不少是遇到合同詐騙的風險。一旦遇到這些

2、詐騙陷阱，小的民營租賃公司可能直接產生經營困局，外資租賃公司則對國內市場變得忌諱莫深，步步小心，直接影響了自身的業(yè)務發(fā)展計劃和步伐。因此，融資租賃公司在簽訂合同前的風險把控，以及發(fā)現遇騙后的應急處置，都顯得尤為重要。在此，就融資租賃活動中的合同詐騙預防和刑事維權技巧作分享。第一篇融資租賃合同詐騙的常見手法一、什么是合同詐騙犯罪？（一）《刑法》第二百二十四條對合同詐騙罪有明確的定義：“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程立案追訴。合同詐

3、騙財物價值2萬元以上不滿20萬元，屬于“數額較大”。合同詐騙財物價值20萬元以上不滿100萬元，屬于“數額巨大”。合同詐騙財物價值100萬元以上，則屬于“數額特別巨大”。也即，必須具備上述要件，我們才能向公安機關提起控告，追究詐騙人的刑事責任，并通過追贓、刑事諒解賠償等方式挽回被騙錢款。二、融資租賃領域中常見的合同詐騙手法（一）虛構企業(yè)的經濟實力及履行能力為贏得融資租賃公司的信任，讓融資租賃公司相信自己是一家有強大經濟實力、有充分還款能

4、力的企業(yè)，很多企業(yè)會采取各種方法來虛構提升自身的實力。比如通過虛假注資、增資等方式虛構注冊資本金較大的公司；偽造、變造銀行流水、公司財務報表虛構公司的現金流和良好盈利能力；出具虛假的合作或代理憑證假冒其他實力強大的公司等。種種手段就是讓融資租賃公司認為他有強大的按期支付租金的履行能力。【案例】XX年初，劉某在明知自己身負巨額債務，基本沒有履行能力的情況下，借用其公司管理人員郭某、蘇某的身份證辦理了虛假增資手續(xù)，將公司注冊資本變更為360