香港與內地銀行業(yè)監(jiān)管的比較研究.pdf

1、西南政法大學碩士學位論文西南政法大學碩士學位論文香港與內地銀行業(yè)監(jiān)管的比較研究香港與內地銀行業(yè)監(jiān)管的比較研究導師：張曉君師：張曉君教授教授作者：金者：金淵（中國香港）淵（中國香港）專業(yè)：國際法學業(yè)：國際法學中國重慶中國重慶二〇〇八年四月二〇〇八年四月1摘要銀行業(yè)是一國經(jīng)濟發(fā)展的重要動力，但銀行業(yè)天生的脆弱性和巨大的風險性使各國對銀行監(jiān)管寄予厚望。歷史上，現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)歷了四個發(fā)展階段：嚴格的監(jiān)管階段、放松的監(jiān)管階段、以風險監(jiān)管為主的階段和

2、激勵性監(jiān)管階段。但無論是哪種理論，其目的無外乎于創(chuàng)造一個穩(wěn)健、安全、有效的銀行運行體系。香港作為一個自由港，政府對經(jīng)濟采取不“干預”主義政策，香港政府對銀行的監(jiān)管完全是根據(jù)市場的內在要求提出的，其對銀行的監(jiān)管有很多合理因素，因此，本文試圖通過香港政府對銀行業(yè)的監(jiān)管與內地政府對銀行業(yè)的監(jiān)管的比較分析，來剖析內地銀行業(yè)監(jiān)管的存在的一些問題，同時借鑒香港銀行監(jiān)管的經(jīng)驗。本文分為六大部分：第一部分首先闡述了銀行業(yè)監(jiān)管的基本理論，分析了銀行業(yè)監(jiān)管

3、的目的、原則以及監(jiān)管的主體、對象和內容；第二部分從縱向和橫向兩個方面對香港和內地對銀行業(yè)監(jiān)管進行了總體的比較分析；第三、四、五部分從具體制度出發(fā)，分別探討了香港和內地兩地各自在銀行業(yè)監(jiān)管的市場準入、經(jīng)營分類、風險防范方面的特點，并對其進行了比較分析，進一步指出了內地銀行業(yè)監(jiān)管上的不足，同時在借鑒香港的銀行業(yè)監(jiān)管特點的基礎上提出了自己的觀點:一是從立法體例、準入條件和設立的程序上來完善內地商業(yè)銀行進入監(jiān)管；二是內地對銀行業(yè)的經(jīng)營分類的監(jiān)管