中國證券行業(yè)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略-結(jié)合齊魯證券的研究.pdf

1、近幾年，中國證券市場不斷發(fā)展，投資產(chǎn)品逐漸豐富，證券營業(yè)部數(shù)量大幅擴張，客戶數(shù)量迅速增長，客戶結(jié)構(gòu)、客戶需求日趨復(fù)雜和多樣，而作為證券公司主要收入來源的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍處于同質(zhì)化競爭階段、傭金戰(zhàn)愈打愈烈。與此同時，中國私人財富的增長，使得中國財富市場的“蛋糕”越做越大，商業(yè)銀行在財富管理業(yè)務(wù)開展上已經(jīng)先行一步，證券公司由通道型向全面型的財富管理業(yè)務(wù)模式發(fā)展已是證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢。
　　 國外財富管理業(yè)務(wù)開展較早，財富管

2、理業(yè)務(wù)的發(fā)展相對比較成熟，對剛剛起步的中國財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展具有重要的借鑒作用。本文在對歐美財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展研究的基礎(chǔ)上，對照我國財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，重點研究了在我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的金融體制背景下的證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略。
　　 本文首先通過對國內(nèi)外財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展比較研究，從市場發(fā)展階段、金融體制、交易機制、服務(wù)對象、產(chǎn)品差異及財富管理業(yè)務(wù)水平等六個方面找出我國證券公司發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)與國外所存在的差距，并運用SW

3、OT分析法分析了分業(yè)經(jīng)營環(huán)境下的我國證券公司開展財富管理所具有的專業(yè)優(yōu)勢、服務(wù)優(yōu)勢、客戶優(yōu)勢等內(nèi)部優(yōu)勢，在客戶分類研究、產(chǎn)品種類與品牌、財富管理人員知識與經(jīng)驗等方面存在的內(nèi)部劣勢，以及我國財富市場發(fā)展與資本市場環(huán)境改善的外部機遇，投資者成熟度不足、財富管理工具缺乏和金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營制度限制的外部威脅等；然后有針對性地提出了以客戶細(xì)分為基礎(chǔ)推動服務(wù)方式轉(zhuǎn)型，以產(chǎn)品創(chuàng)新為突破全面滿足客戶需求，以人才培養(yǎng)為抓手建立有效服務(wù)體系，整合多部門資源優(yōu)