基于BP神經(jīng)網(wǎng)絡方法的中美銀行信貸風險比較分析.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、信貸風險一般是指由于債務入不能及時按照與銀行簽訂的合同條款履約而對銀行信貸資產(chǎn)收益造成的損失或風險。由于貸款業(yè)務是銀行的主要業(yè)務活動,因此信貸風險是銀行的主要風險。
　　 自2007年美國次貸危機爆發(fā)以來,銀行等金融機構(gòu)信貸風險問題隨之顯現(xiàn),歷史上多家權(quán)威評級機構(gòu)及多種風險評估方法遭到質(zhì)疑,銀行如何進行信貸風險評估成為學術界及其關心的話題。
　　 本文從理論和實證兩個方面進行了分析研究。論文分為五個部分:第一部分為緒論,

2、主要介紹本課題的研究背景、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀、研究方法與研究目的。第二部分較全面的闡述了BP神經(jīng)網(wǎng)絡方法的基本原理。第三部分詳細闡述了信貸風險評價指標體系的建立及篩選,為實證研究打下基礎。第四部分基于BP神經(jīng)網(wǎng)絡模型,通過57家上市公司財務數(shù)據(jù)(包括速動比率,流動比率,現(xiàn)金流動負債比,資產(chǎn)負債比,凈資產(chǎn)收益率,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率,流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率及每股營業(yè)現(xiàn)金流量七項指標)的仿真,對中美兩國銀行信貸風險管理情況進行實證,并對中美銀行信貸風險方面的差

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