論我國金融控股公司風險防范法律制度.pdf

1、有效率的經濟組織是經濟增長的關鍵，隨著金融全球化趨勢的日益加劇以及金融創(chuàng)新的日益活躍，金融控股公司作為一種新型的經濟組織形式，在全世界范圍內蓬勃發(fā)展，其產生和發(fā)展是全球金融業(yè)發(fā)展到特定歷史階段的產物，也是我國金融業(yè)由“分業(yè)經營”向“混業(yè)經營”過渡中的必然選擇。我國目前雖沒有有關金融控股公司的專門立法，但在實踐中，早已存在諸多真正意義上的、且形式多樣的金融控股公司。金融業(yè)是特殊的高風險行業(yè)，而金融控股公司往往采取由母、子公司形成的“集團控

2、股”式的組織形式和結構，進行跨行業(yè)、跨地區(qū)的多種金融業(yè)務經營，加之其一般規(guī)模較大、經濟實力雄厚，對一國國民經濟具有舉足輕重的作用，就使得其風險極具特殊性和復雜性，成為風險的高度聚合處和匯集點，對一國的金融安全與穩(wěn)定意義重大。在我國目前尚缺乏有關金融控股公司立法的客觀情況下，研究和探求金融控股公司風險防范法律制度是我國金融業(yè)從“分業(yè)經營”向“混業(yè)經營”過渡的歷史性選擇，更是我國入世后維護金融安全與穩(wěn)定的客觀要求。 我國金融控股公司

3、風險防范法律制度的構建是一個多層面、多元化的復雜系統(tǒng)，不僅需要來自于以國家權力為依托和支撐的金融監(jiān)管法律制度作為金融控股公司風險外部防范的主體，金融控股公司風險的內部防范，即公司治理結構和內部控制制度的建立和健全也極為重要，此外，為了使金融控股公司風險內、外部防范法律制度協(xié)調運作，更加有效地發(fā)揮作用，非常有必要建立和健全我國金融行業(yè)協(xié)會對金融控股公司的自律性管理制度。建立和健全我國金融控股公司風險外部防范法律制度，應借鑒世界其它國家金融

4、控股公司監(jiān)管立法的經驗，并結合我國的客觀實際，建立和完善我國金融控股公司預先承諾法律制度；監(jiān)管協(xié)調、合作法律制度；責任加重制度；信息披露法律制度；市場準入和市場退出法律制度。在我國金融控股公司風險內部防范方面，應具體建立金融控股公司股東會、董事會、經理層和監(jiān)事會的制衡法律制度；建立有效的董事會制度；激勵、約束及業(yè)績評估法律制度；完善中介機構法律制度；建立和健全風險識別與評估制度；完善財務控制和審計監(jiān)督制度；構建“防火墻”制度。在我國金融