基金管理公司風險管理及應(yīng)對策略

1、基金管理公司風險管理及應(yīng)對策略所謂風險管理是所有項目范圍內(nèi)，將任務(wù)和責任落實到工作中，能輔助項目進行管理、實踐和做出判斷。風險管理的根本目的是創(chuàng)造、保護和保持價值，而且要有助于改進性能、鼓勵創(chuàng)新和支撐預期目標的實現(xiàn)。自1998年3月27日，中國首兩支封閉式基金基金開元、金泰同時設(shè)立后，基金呈現(xiàn)出飛速發(fā)展的態(tài)勢，1998年我國基金公司剛開始成立時只有六家，至2016年末已經(jīng)增長到108家，其增長速度令人矚目，基金在高速發(fā)展的同時也暴露了其

2、巨大的風險，這種風險極有可能侵害投資人的利益，并威脅基金公司的發(fā)展。一、我國證券投資基金公司風險管理現(xiàn)狀及存在問。由于國內(nèi)基金發(fā)展時間相對較短，各項法律、法規(guī)還不健全，加上證券市場的不完善，以及我國市場經(jīng)濟體制不完善和國情的特殊性，我國基金風險管理存在許多問題和不足：（一）證券市場的不完善，使基金公司的風險管理基礎(chǔ)不牢固，由于我國證券市場的定位一開始把支持國企改革作為基點，而非發(fā)展金融市場的一種重要的金融工具，導致證券市場實際上成了國有

3、企業(yè)籌資解困的重要途徑，來識別、測量、評估和監(jiān)測風險，從國內(nèi)基金公司的情況來看定量分析明顯缺乏，從而使得風險管理的客觀性、科學性和有效性都大打折扣，而且風險管理喪失了最重要的可度量性和可預測性。②最高決策層對風險管理認識不足，董事、獨立董事長、監(jiān)事由大股東和高管提名選任，薪酬由董事會決定，這種利益關(guān)聯(lián)格局很難保證他們的獨立性。⑧投資基金投資策略不透明，運作規(guī)則不完善。證券投資基金托管，并不了解基金公司的投資策略，因此，其收益完全沒法預測

4、，只能看基金管理人的個人選股能力以及基金公司的管理資產(chǎn)能力。二、風險管理的方法主要有兩類。一類是控制方法，另一類是財務(wù)處理方法。所謂控制方法包括：A.風險避免：即放棄和不進行可能帶來的活動和工作。B.風險防止：即采取預防和抑制手段減少損失發(fā)生的機會或降低損失的嚴重性。c.風險分散指根據(jù)風險因素間的以及風險因素與其他因素間的互相相關(guān)關(guān)系進行資產(chǎn)的有效組合，使企業(yè)的風險減至最小。財務(wù)處理方法包括：A.風險自留：即經(jīng)濟單位自行承擔部分和全部風