銀行合規(guī)文化建設心得

1、銀行合規(guī)文化建設心得合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分同時也是企業(yè)文化建設的一部分如果將合規(guī)風險管理作為企業(yè)文化建設的范疇那合規(guī)風險管理將停滯在意識領域不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則那么該銀行合規(guī)風險的管理是最為有效的。近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規(guī)風險管理、合規(guī)文化建設的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設仍然處與剛起步階段，現狀

2、不容樂觀。一是對于合規(guī)風險、合規(guī)文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時候，忽視了合規(guī)風險管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設。二是銀行在進行合規(guī)建設，制定設計合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風險管理或者說合規(guī)文化內涵的各個層面。三是“規(guī)“的嚴肅性不強。銀行內部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現象時有發(fā)生。從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生

3、的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而建行的相應的規(guī)章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三.要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務條線和基層崗位員工之中去要實現銀行

4、經營目標在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應知、應會、應用。要把合規(guī)管理要求結合到各業(yè)務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規(guī)風險和操作風險。四.要用依法合規(guī)文化構筑預防案件的防線從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經常