反洗錢終結性測試最完整參考答案

1、1.銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。√2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內部控制環(huán)境的關鍵因素之一?！?.反洗錢內部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。4.反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?.反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁

2、有不受內部控制約束的權利。6.反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。7.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。√8.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。9.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應

3、上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。11.反洗錢內部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施?！?2.對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密?！?3.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責。14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分?！?二)不定項選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢內部控制框架中

4、不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些(ABCDE)A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導層對內部控制重要性的認識和態(tài)度E.領導層對管理內部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢調查制度應當明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)(ABCD)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定4.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是(A

5、DE)。A.培訓對象應包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E.培訓的對象是銀行的全體人員5.以下說法正確的是(ABD)。A.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實1.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息

6、包括(ABCDA.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限2.客戶身份識別的含義包括(ABDA.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質D.法定代表人、負責人的

7、姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限2.客戶身份識別的含義包括己(ABCDA.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人3.客戶身份識別的墓本原則有(ABCD)。A.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性4.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括：（ABCD）A.充分收集有關境外金融機構的信息B.評估境

8、外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評估境外金融機構反洗錢、反恐怖觸資措施的健會性和有效性D.以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責5.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解(AB)等信息。A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源、資金用途、.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況6.客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）A.提供服務C.開立匿名賬

9、戶B.與其進行交易D.開立假名賬戶7.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份(ABC)A.實行嚴格的身份認證措施B.采取相應的技術保障手段C.強化內部管理程序D.弱化內部管理程序8.客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應(ABCD)。A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身