保險公司新人培養(yǎng)集中授課課件合規(guī)與風險管理工作簡介

1、保險公司新人培養(yǎng)集中授課課件合規(guī)與風險管理工作簡介,46,保險公司新人培養(yǎng)集中授課課件,1/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項,職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標,2/總頁碼,基本情況與管理理念,,合規(guī)：是指公司及其員工和營銷員的行為應當符合以下合規(guī)規(guī)則：（1）法律法規(guī)規(guī)定；（2）監(jiān)管機構規(guī)定；（3）行業(yè)自律規(guī)則；（4）公司內部管理制度；（5）誠實守信的道德準則。風險：（1）風險是指對實現(xiàn)公司

2、經營目標可能產生負面影響的不確定因素；（2）沒有爆發(fā)的危機稱之為風險，失去控制的風險就是危機；（3）常見類型：合規(guī)風險、操作風險、信用風險、法律風險、業(yè)務穩(wěn)定風險等。,基本情況與管理理念,8/43,基本情況與管理理念,,,,合規(guī)管理：公司通過設置合規(guī)管理部門以及合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，采取合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為。合規(guī)管理是公司全面風險管理的一項核心內容，也是實施有效內部控制的一項

3、基礎性工作。,風險管理：從管理層到全體員工參與，為實現(xiàn)經營目標，確保合規(guī)經營及有效防范風險，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對業(yè)務活動實行管理和控制，進行風險識別、評估、控制和應對的機制和持續(xù)過程。,合規(guī)人人有責；合規(guī)創(chuàng)造價值！,5/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項,職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標,6/總頁碼,發(fā)展規(guī)劃與工作目標,,建立分公司合規(guī)與風險管理的三道防線第一道：各支公司和分公司各

4、業(yè)務部門負責人作為第一責任人，從源頭上控制銷售和管理風險；第二道：合規(guī)與風險管理部在完善內控制度的基礎上，加強檢查和考核，促進合規(guī)經營；第三道：分公司成立案件責任追究委員會，當發(fā)現(xiàn)問題或受到處罰時，追究相關人員責任。,重在分工協(xié)作，而不是互相推諉,發(fā)展規(guī)劃與工作目標,建立獨特的風險文化 領導以身作則，風險意識從上到下貫穿到每位員工的思想中，達成共識、自覺行動；加強對全體員工的風險管理宣導工作，建立完善培訓制度。,8/總頁碼,發(fā)展

5、規(guī)劃與工作目標,,工作目標：確保公司經營管理活動遵守合規(guī)規(guī)則及時防范和化解合規(guī)風險，最大限度地減少公司的損失維護和不斷提升公司的信譽，從而實現(xiàn)公司利益的最大化營造人人有責的公司合規(guī)文化最低標準：合規(guī)經營，避免處罰最新要求：防范風險，創(chuàng)造價值,9/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項,職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標,10/總頁碼,職能范圍與分工情況,,（一）制定分公司合規(guī)工作階段性計劃與安排，組織、

6、協(xié)調、溝通、落實分公司各項合規(guī)工作任務和要求。（二）修訂完善分公司有關合規(guī)工作的制度、規(guī)定、細則和方案等，修訂完善各職能部門、業(yè)務條線、支公司的合規(guī)工作職責，審核其操作流程等，及時提出完善分公司合規(guī)組織體系、隊伍建設、工作職責、工作流程等方面的建議或報告。（三）主動識別、評估及監(jiān)測分公司在管理制度、業(yè)務規(guī)程和經營行為（產品銷售、承保核保、理賠、客戶服務、財務管理和信息技術管理等）方面的風險情況，及時提出分公司合規(guī)與風險管理工作的建議

7、和報告。（四）組織、協(xié)調并實施分公司合規(guī)工作的檢查、評估和考核工作；組織落實并推動分公司反洗錢、反商業(yè)賄賂、保護被保險人利益等重點工作。（五）主動協(xié)調、處理與外部監(jiān)管部門的工作關系；及時協(xié)調、處理各合規(guī)主體間的合規(guī)工作聯(lián)系。（六）協(xié)助處理分公司轄內各項法律事務；提供合規(guī)和風險管理等方面的法律事務咨詢。（七）其他工作。,11/總頁碼,職能范圍與分工情況,,合規(guī)與風險管理部的內部分工合規(guī)管理：業(yè)務品質管理、合規(guī)檢查與整改、等；風

8、險管理：操作風險識別、分類監(jiān)管、風險提示等；反洗錢管理：制度完善、客戶身份識別、大額教育與可疑交易識別等；法律事務：法律糾紛、客戶投訴處理等；培訓宣傳：合規(guī)與誠信教育、各層級合規(guī)培訓與宣傳等；,12/總頁碼,職能范圍與分工情況——專職合規(guī)隊伍,,經理：鄒芳——16年的壽險從業(yè)經驗，全面主持合規(guī)與風險管理部工作；法務經理：黃英杰——13年的壽險從業(yè)經驗，專職法務、業(yè)務品質管理與考核、內部人員違規(guī)處罰、風險提示等；（以對外為主）合

9、規(guī)與風險管理崗：李金榮——合規(guī)檢查與整改追蹤、風險管理、反洗錢管理、培訓宣傳等；（以對內為主）實習生：司徒寧琦——法律專業(yè)科班出身，正處于學習階段。,13/總頁碼,職能范圍與分工情況——兼職合規(guī)隊伍（分公司）,,14/總頁碼,職能范圍與分工情況——兼職合規(guī)隊伍（支公司）,,15/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項,職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標,16/總頁碼,員工要求與注意事項——熟知法規(guī),,《中華人民共

10、和國保險法》《中華人民共和國反洗錢法》《保險機構案件責任追究指導意見》《保險公司信息披露管理辦法》《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》《人身保險新型產品信息披露管理辦法》 《人身保險業(yè)務基本服務規(guī)定 》《關于進一步規(guī)范人身保險電話營銷和電話約訪行為的通知 》《人身保險公司全面風險管理實施指引》·······《機構和