反洗錢考試測試題及答案

1、反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共 10 題，20 分）1、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！?、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自助銀行 ATM 機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采

2、取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。√4、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息?！?、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經常居住地不一致，登記客戶的住所地。×6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網點經辦人員應比照客

3、戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！?、大額提現業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。√8、對公人民幣存款類業(yè)務識別主體只有銀行營業(yè)網點經辦人員和經營部門負責人。×9、金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。×10、金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整?！潭?、單選（共 10 題，40 分）1、

4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C. 100002、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）D. 個體工商戶 50 萬元大額現金存取。3、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定

5、了（ ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A. 54、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）B. 1 年以上，10 個工作日（含）5、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（ ）D. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易6、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑

6、交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。C. 中國人民銀行7、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（ ）C. 可疑交易8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日”是指（ ）D. 構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算億元，主要是 A 證券營業(yè)部集中轉入 2 筆共 5200 萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房

7、5筆共 2050 萬元、B 證券營業(yè)部 5 筆共 3000 萬元、某典當有限公司 2 筆共 900 萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ AC ）A. 短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。C. 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ ABCDE ）A. 銀

8、行營業(yè)網點經辦人員B. 經營部門負責人C. 國際業(yè)務經算人員D. 客戶經理E. 其他相關業(yè)務人員9、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現在（ABCDE ）等法律和部門規(guī)章中。A. 《反洗錢法》B. 《金融機構反洗錢規(guī)定》C. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》D. 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E. 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE

9、 ）A. 投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B. 境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C. 工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D. 商務部門對外資非法人項目的批復文件E. 外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共 10 題

10、，20 分）1、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！?、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任?！?、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據?！?、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或