簡介：1融資風(fēng)險(xiǎn)分析表融資風(fēng)險(xiǎn)分析表項(xiàng)目名稱日期年月日年月差異（比重）項(xiàng)目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降幅度流動(dòng)負(fù)債非流動(dòng)負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益融資總額融資風(fēng)險(xiǎn)分析說明擬定控制分析方案實(shí)施方式總經(jīng)理意見簽字日期年月日1融資風(fēng)險(xiǎn)分析表融資風(fēng)險(xiǎn)分析表項(xiàng)目名稱日期年月日年月差異（比重）項(xiàng)目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降幅度流動(dòng)負(fù)債非流動(dòng)負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益融資總額融資風(fēng)險(xiǎn)分析說明擬定控制分析方案實(shí)施方式總經(jīng)理意見簽字日期年月日

簡介：融資管理制度融資管理制度第1章總則總則第1條目的。為規(guī)范公司經(jīng)營運(yùn)作中的融資行為，降低資本成本，減少融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金利用效益，依據(jù)國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第2條適用范圍。本制度適用于公司總部、各子公司、各分公司的融資管理工作。第3條融資定義。本制度所指的融資，包括權(quán)益資本融資和債務(wù)資本融資兩種方式。1權(quán)益資本融資是指由公司所有者投入和以發(fā)行股票方式融資。2債務(wù)資本融資是指公司以負(fù)債方式借入資金并到期償還資金的方式融資，包括短期借款、長期借款、應(yīng)付債券、長期應(yīng)付款、應(yīng)付票據(jù)等方式融資。第4條融資原則。遵守國家法律、法規(guī)規(guī)定，統(tǒng)一籌措，分級使用，綜合權(quán)衡，降低成本，適度負(fù)債，防范風(fēng)險(xiǎn)。第2章融資組織與決策融資組織與決策第5條融資責(zé)任。根據(jù)融資方案的不同，按照公司章程的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)，由公司財(cái)務(wù)部和董事會(huì)負(fù)責(zé)具體實(shí)施全公司的融資工作。1財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司短期負(fù)債融資和長期借款、融資租賃等，主要負(fù)責(zé)事項(xiàng)的具體內(nèi)容如下圖所示。制定以上融資事項(xiàng)的管理辦法1提出以上融資事項(xiàng)的具體方案，并負(fù)責(zé)落實(shí)2提出或?qū)彶楣局攸c(diǎn)項(xiàng)目的長期負(fù)債融資方案3負(fù)責(zé)對公司所有籌集資金使用的監(jiān)督與管理4由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)的主要事項(xiàng)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)的主要事項(xiàng)2財(cái)務(wù)總監(jiān)和董事會(huì)應(yīng)指導(dǎo)財(cái)務(wù)部做好融資管理工作，分析資本市場資金供給狀況，為公司制定合理◎公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)融資方案吸收吸收直接直接投資投資程序程序◎與投資者簽訂投資協(xié)議◎財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)監(jiān)督所籌集資金到位情況和實(shí)物資產(chǎn)評估工作，并請會(huì)計(jì)師事務(wù)所辦理驗(yàn)資手續(xù)，公司據(jù)此向投資者簽發(fā)出資證明◎財(cái)務(wù)部收到投資款后應(yīng)及時(shí)建立股東名冊◎財(cái)務(wù)部辦理工商變更登記和公司章程修改手續(xù)吸收直接投資程序吸收直接投資程序第10條吸收直接投資相關(guān)要求。1投資者已設(shè)有擔(dān)保物權(quán)及租賃資產(chǎn)的出資，不得吸收。2所籌集的資金，在生產(chǎn)經(jīng)營期間，投資者可以依法轉(zhuǎn)讓，但不得以任何方式抽走。3投資者實(shí)際支付的出資額超出其資本金的差額以及資本匯率折算差額等，計(jì)入公司資本公積金。第11條發(fā)行股票融資程序。發(fā)行股票融資程序如下圖所示。123股東大會(huì)批準(zhǔn)融資方案草擬發(fā)行新股申請報(bào)告董事會(huì)向有關(guān)授權(quán)部門遞交申請報(bào)告申請被批準(zhǔn)后，公告招股說明書和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表及附屬明細(xì)表，與證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽訂承銷協(xié)議；定向募集則應(yīng)該向新股認(rèn)購人發(fā)出認(rèn)購公告或通知招認(rèn)股份，繳納股款改組董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，辦理變更登記并向社會(huì)公告5644發(fā)行股票融資程序發(fā)行股票融資程序第4章債務(wù)資本融資債務(wù)資本融資第12條債務(wù)資本融資方式。1通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。2其他金融機(jī)構(gòu)的借款。

簡介：融資成本利潤分析表融資成本利潤分析表金額單位萬元對比分析期分析項(xiàng)目行次年月年月差量所有者權(quán)益1負(fù)債融資2融資總額3減利息4成本5稅前利潤6減所得稅費(fèi)用7稅后利潤8減應(yīng)交特種基金9提取盈余公積10本年實(shí)現(xiàn)的可分配利潤11本年資本利潤率12本年負(fù)債融資成本率13融資成本利潤分析表融資成本利潤分析表金額單位萬元對比分析期分析項(xiàng)目行次年月年月差量所有者權(quán)益1負(fù)債融資2融資總額3減利息4成本5稅前利潤6減所得稅費(fèi)用7稅后利潤8減應(yīng)交特種基金9提取盈余公積10本年實(shí)現(xiàn)的可分配利潤11本年資本利潤率12本年負(fù)債融資成本率13

簡介：融資主管融資主管崗位工作職責(zé)崗位工作職責(zé)崗位名稱崗位名稱融資主管所屬部門所屬部門財(cái)務(wù)部上級財(cái)務(wù)經(jīng)理下級1學(xué)歷、專業(yè)知識具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，掌握投融資管理、財(cái)經(jīng)、金融、公共關(guān)系學(xué)等方面的專業(yè)知識2工作經(jīng)驗(yàn)具有2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)任職資格任職資格3業(yè)務(wù)了解范圍熟悉國家有關(guān)投資的各項(xiàng)政策規(guī)定、國家稅務(wù)政策的有關(guān)法律法規(guī)，了解同行業(yè)運(yùn)營狀態(tài)，全面掌握企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)流程工作職責(zé)工作職責(zé)職責(zé)細(xì)分職責(zé)細(xì)分1制訂融資方案（1）研究行業(yè)內(nèi)企業(yè)信息，對企業(yè)所處的資本市場和政策變動(dòng)情況進(jìn)行全面的評估分析（2）負(fù)責(zé)本企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)的融資預(yù)算編制，并組織實(shí)施融資預(yù)算、設(shè)計(jì)融資方案（3）負(fù)責(zé)分析市場和項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)，對公司短期、長期的資金需求進(jìn)行預(yù)測，并及時(shí)出具分析報(bào)告，提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，制訂并實(shí)施相應(yīng)的融資解決方案2融資渠道管理（1）積極開拓金融市場，滿足企業(yè)對資金資源的需求，開拓本企業(yè)資金資源，與國內(nèi)外目標(biāo)融資機(jī)構(gòu)溝通，建立多元的融資渠道，與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系（2）通過對企業(yè)的資產(chǎn)和負(fù)債狀況進(jìn)行全面的分析，尋找合適的融資目標(biāo)機(jī)構(gòu)，針對當(dāng)?shù)夭煌y行的特點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式（3）與相關(guān)的融資機(jī)構(gòu)商談，并提供最佳融資方案和融資條件，與其進(jìn)行很好的溝通、協(xié)調(diào)，并及時(shí)解決問題，利用銀行、券商等渠道完成企業(yè)融資目標(biāo)3內(nèi)部融資管理（1）合理地進(jìn)行資金分析和調(diào)配，進(jìn)行內(nèi)部融資安排，監(jiān)督并優(yōu)化內(nèi)部各項(xiàng)資金的運(yùn)用，確保資金安全，合理調(diào)度資金，提高資金使用效率（2）不斷進(jìn)行內(nèi)部金融創(chuàng)新及實(shí)踐，提升企業(yè)在金融市場的運(yùn)作能力（3）執(zhí)行融資決策，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的流動(dòng)性，為資金平衡奠定基礎(chǔ)

簡介：融資租賃申請表編號企業(yè)名稱經(jīng)濟(jì)性質(zhì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人地址、電話項(xiàng)目內(nèi)容批準(zhǔn)時(shí)間、機(jī)關(guān)、文號批準(zhǔn)投資總額批準(zhǔn)建筑面積M2，期中新建面積申請租賃金額其他投資來源租賃增添的主要設(shè)備計(jì)劃投產(chǎn)日期預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)效益歸還租金來源擔(dān)保單位歸還租金安排代辦處意見代辦處章負(fù)責(zé)人年月日公司意見批準(zhǔn)金額（大寫）月息‰手續(xù)費(fèi)公章經(jīng)辦人負(fù)責(zé)人期限年月日融資租賃申請表編號企業(yè)名稱經(jīng)濟(jì)性質(zhì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人地址、電話項(xiàng)目內(nèi)容批準(zhǔn)時(shí)間、機(jī)關(guān)、文號批準(zhǔn)投資總額批準(zhǔn)建筑面積M2，期中新建面積申請租賃金額其他投資來源租賃增添的主要設(shè)備計(jì)劃投產(chǎn)日期預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)效益歸還租金來源擔(dān)保單位歸還租金安排代辦處意見代辦處章負(fù)責(zé)人年月日公司意見批準(zhǔn)金額（大寫）月息‰手續(xù)費(fèi)公章經(jīng)辦人負(fù)責(zé)人期限年月日

簡介：融資成本分析表融資成本分析表對比分析期項(xiàng)目年年差量主權(quán)融資（所有者權(quán)益）負(fù)債融資融資總額息稅前利潤減利息等負(fù)債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應(yīng)交特種基金提取盈余公積金本年實(shí)現(xiàn)的可分配利潤年度資本（股本）利潤率年度負(fù)債融資成本率融資成本分析表融資成本分析表對比分析期項(xiàng)目年年差量主權(quán)融資（所有者權(quán)益）負(fù)債融資融資總額息稅前利潤減利息等負(fù)債融資成本稅前利潤減所得稅稅后利潤減應(yīng)交特種基金提取盈余公積金本年實(shí)現(xiàn)的可分配利潤年度資本（股本）利潤率年度負(fù)債融資成本率

簡介：直接下屬直接下屬間接下屬間接下屬晉升方向晉升方向輪轉(zhuǎn)崗位輪轉(zhuǎn)崗位

簡介：山西西山煤電股份有限公司債務(wù)融資工具信息披露事務(wù)管理制度第一章總則第一條第一條為建立健全公司的債務(wù)融資工具信息披露制度，提高公司信息披露水平和信息披露的規(guī)范性，保護(hù)投資者合法權(quán)益，公司本著公平、公正、公開的原則，依據(jù)中華人民共和國公司法（以下簡稱“公司法、銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法（以下簡稱“辦法）等法律法規(guī)，以及中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)（以下簡稱“交易商協(xié)會(huì)銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則（2012（以下簡稱“信息披露規(guī)則）等自律規(guī)則，特制定本制度。第二條第二條本制度所稱“信息”是指所有對投資者判斷公司所發(fā)行的債務(wù)融資工具的投資價(jià)值產(chǎn)生重大影響的信息以及交易商協(xié)會(huì)要求披露的信息，所稱“披露”是指在規(guī)定時(shí)間內(nèi)、在銀行間市場交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站上，依規(guī)定的披露方式向投資者公布前述信息。本制度所指的信息披露的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)適用于公司如通過交易商協(xié)會(huì)注冊發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券、資產(chǎn)支持票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等公開發(fā)行的債務(wù)融資工具的情況；如公司通過交易商協(xié)會(huì)注冊發(fā)行非公開定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持票據(jù)等非公開發(fā)行的債務(wù)融資工具公司向銀行間市場特定機(jī)構(gòu)投資人（以下簡稱“定向投資人）的信息披露內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)以當(dāng)期債務(wù)融資工具發(fā)行協(xié)議的相關(guān)約定為準(zhǔn)。文件。有關(guān)上述信息披露文件的編制及披露，公司應(yīng)遵照中國銀行市場交易商協(xié)會(huì)的相關(guān)自律規(guī)則。第六條第六條公司最遲應(yīng)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日，通過交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站公告當(dāng)期債務(wù)融資工具的實(shí)際發(fā)行規(guī)模、價(jià)格、期限等信息。第七條第七條公司應(yīng)當(dāng)在債務(wù)融資工具本息兌付日前五個(gè)工作日，通過交易商協(xié)會(huì)認(rèn)可的網(wǎng)站公布本金兌付、付息事項(xiàng)。第八條第八條在債務(wù)融資工具存續(xù)期內(nèi)，公司應(yīng)按以下要求持續(xù)披露信息（一）每年4月30日以前，披露上一年度的年度報(bào)告和審計(jì)報(bào)告；（二）每年8月31日以前，披露本年度上半年的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表；（三）每年4月30日和10月31日以前，披露本年度第一季度和第三季度的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。第一季度信息披露時(shí)間不得早于上一年度信息披露時(shí)間，上述信息的披露時(shí)間應(yīng)不早于企業(yè)在證券交易所、指定媒體或其他場合公開披露的時(shí)間。第九條公司定期報(bào)告的披露標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合中國銀行間市場交易

簡介：融資租賃合同融資租賃合同出租方（以下簡稱甲方）承租方（以下簡稱乙方）甲乙雙方同意按照下列條款簽訂本融資租賃合同。第一條合同說明甲方根據(jù)乙方的需要和委托，按照乙方提供的租賃財(cái)產(chǎn)的名稱、品質(zhì)、規(guī)格、數(shù)量和金額等要求，購進(jìn)第二條規(guī)定的租賃物件出租給乙方，并由乙方承租。第二條租賃財(cái)產(chǎn)的名稱、品質(zhì)、規(guī)格、數(shù)量和金額第三條租賃財(cái)產(chǎn)的交貨、驗(yàn)收、交貨地點(diǎn)和使用地點(diǎn)１租賃財(cái)產(chǎn)由供貨方直接運(yùn)交承租人所指定的交貨地點(diǎn)向承租人交貨。２租賃財(cái)產(chǎn)運(yùn)達(dá)安裝或使用地點(diǎn)后，乙方應(yīng)在天內(nèi)檢查租賃物件，并將簽２乙方委托為本合同乙方的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人。不論發(fā)生何種情況乙方未按照本合同的要求支付租金時(shí)，由乙方經(jīng)濟(jì)擔(dān)保人按經(jīng)濟(jì)合同法第１５條規(guī)定負(fù)連帶賠償責(zé)任。第七條合同期滿時(shí)租賃財(cái)產(chǎn)的處理即確定是退租、續(xù)租，還是留購。第八條當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)第九條違約責(zé)任第十條爭議的解決方式本合同在履行中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向工商行政管理局經(jīng)濟(jì)合同仲裁委員會(huì)申請調(diào)解或仲裁，也可向人民法院起訴。第十一條雙方商定的其它條款第十二條出租方與供貨方訂立的購貨合同是本合同的附件。本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商解決。

簡介：融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)分析表融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)分析表年年差異（比重）項(xiàng)目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降值流動(dòng)負(fù)債長期負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益融資總額融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)分析表融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)分析表年年差異（比重）項(xiàng)目年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降值流動(dòng)負(fù)債長期負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益融資總額

簡介：融資主管考核方案融資主管考核方案一、考核目的一、考核目的1改善工作績效，建立優(yōu)勝劣汰的競爭機(jī)制2評選年度優(yōu)秀管理人員提供參考和依據(jù)。二、考核內(nèi)容二、考核內(nèi)容對融資主管的考核主要從以下十個(gè)方面進(jìn)行評估。具體內(nèi)容見下表。融資主管績效考核表融資主管績效考核表考核項(xiàng)考核項(xiàng)權(quán)重權(quán)重考核內(nèi)容考核內(nèi)容得分得分融資管理體系融資管理體系的設(shè)置是否健全，運(yùn)行是否高速有效融資渠道融資渠道是否暢通融資結(jié)構(gòu)融資結(jié)構(gòu)是否融資方案的設(shè)計(jì)①融資方案的全面性與合理性②能否有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)融資建議案的反饋①融資建議案的反饋是否及時(shí)②反饋方式是否恰當(dāng)融資活動(dòng)的控制能否有效地控制企業(yè)的融資活動(dòng)融資計(jì)劃完成率融資計(jì)劃完成率達(dá)到___以上融資成本降低率融資成本降低率降低部門滿意率部門內(nèi)部調(diào)查滿意度評價(jià)達(dá)到分以上合作單位滿意度考核期內(nèi)合作單位滿意度評價(jià)達(dá)到分以上三、考核實(shí)施三、考核實(shí)施（一）考核方式考核分為自評、直接上級考評及小組考評三種，此處小組考評的成員主要由與融資主管工作聯(lián)系較多的人員組成。各種考核結(jié)果所占的權(quán)重及考核重點(diǎn)見下表。考核主體所占權(quán)重及考核重點(diǎn)考核主體所占權(quán)重及考核重點(diǎn)考評者考評者權(quán)重權(quán)重考核重點(diǎn)考核重點(diǎn)被評估者本人10工作態(tài)度、工作能力上級領(lǐng)導(dǎo)70工作績效、工作能力、工作態(tài)度小組考評20工作態(tài)度、工作能力（二）考核實(shí)施時(shí)間安排從考核準(zhǔn)備到考核結(jié)束是一項(xiàng)連續(xù)而系統(tǒng)的工作。對融資主管進(jìn)行考核的大致時(shí)間安排如下表所示?？己藢?shí)施時(shí)間安排一覽表考核實(shí)施時(shí)間安排一覽表實(shí)施時(shí)間實(shí)施時(shí)間工作內(nèi)容工作內(nèi)容季度考核季度考核年度考核年度考核確定考核對象、考核實(shí)施者、考核標(biāo)準(zhǔn)等事項(xiàng)每季度第一個(gè)月的日1月日考核前期準(zhǔn)備（相關(guān)人員培訓(xùn)、溝通等）每季度第一個(gè)月的日1月日考評實(shí)施（融資主管自評、直接上級領(lǐng)導(dǎo)評估、小組評估）每季度第一個(gè)月的日1月日匯總考核結(jié)果，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審批每季度第一個(gè)月的日1月日人力資源部與財(cái)務(wù)部經(jīng)理共同制訂融資主管的獎(jiǎng)金、晉升等計(jì)劃，報(bào)總經(jīng)理審批每季度第一個(gè)月的日1月日四、考核結(jié)果應(yīng)用四、考核結(jié)果應(yīng)用（一）季度獎(jiǎng)金和年終獎(jiǎng)金的發(fā)放季度考核的結(jié)果主要作為季度獎(jiǎng)金的發(fā)放依據(jù)，年度考核的結(jié)果主要作為年度獎(jiǎng)金的發(fā)放依據(jù)。獎(jiǎng)金基數(shù)的確定參照人力資源部制定的部門獎(jiǎng)金管理制度，獎(jiǎng)金系數(shù)根據(jù)考核結(jié)果確定。具體標(biāo)準(zhǔn)如下表所示。獎(jiǎng)金系數(shù)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)獎(jiǎng)金系數(shù)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)分值95分及以上85～94分75～84分65～74分65分以下獎(jiǎng)金系數(shù)15120602無（二）績效改進(jìn)通過考核發(fā)現(xiàn)融資主管工作中存在的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)，并安排相應(yīng)的培訓(xùn)以改進(jìn)融資主管工作中的不足之處，提升其工作績效。

簡介：融資管理工作流程融資管理工作流程融資主管根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、投資計(jì)劃以及企業(yè)當(dāng)前資金狀況，對企業(yè)的資金需求進(jìn)行預(yù)測和分析企業(yè)財(cái)務(wù)部對整個(gè)融資過程進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，編制融資分析報(bào)告，提出融資管理建議融資主管在融資風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對象等，并編制融資計(jì)劃，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批融資主管根據(jù)資金需求分析的結(jié)論，分析融資活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)分析、市場風(fēng)險(xiǎn)分析、金融風(fēng)險(xiǎn)分析、政治風(fēng)險(xiǎn)分析等企業(yè)融資業(yè)務(wù)辦理人員根據(jù)融資計(jì)劃，與融資相關(guān)單位進(jìn)行談判，或者向銀行等金融機(jī)構(gòu)提出融資申請融資總結(jié)評價(jià)報(bào)告資金需求分析融資風(fēng)險(xiǎn)分析制訂融資計(jì)劃融資計(jì)劃的實(shí)施融資賬務(wù)處理企業(yè)財(cái)務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證進(jìn)行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況簽訂融資協(xié)議融資主管與融資對象進(jìn)行商談，簽訂融資協(xié)議，確定融資的金額、償還時(shí)間、償還方式等，融資協(xié)議經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽字后生效資金到位管理財(cái)務(wù)部根據(jù)融資計(jì)劃和企業(yè)資金需求狀況對籌集到的資金進(jìn)行合理的分配和運(yùn)用融資管理工作流程融資管理工作流程融資主管根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、投資計(jì)劃以及企業(yè)當(dāng)前資金狀況，對企業(yè)的資金需求進(jìn)行預(yù)測和分析企業(yè)財(cái)務(wù)部對整個(gè)融資過程進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，編制融資分析報(bào)告，提出融資管理建議融資主管在融資風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對象等，并編制融資計(jì)劃，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批融資主管根據(jù)資金需求分析的結(jié)論，分析融資活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)分析、市場風(fēng)險(xiǎn)分析、金融風(fēng)險(xiǎn)分析、政治風(fēng)險(xiǎn)分析等企業(yè)融資業(yè)務(wù)辦理人員根據(jù)融資計(jì)劃，與融資相關(guān)單位進(jìn)行談判，或者向銀行等金融機(jī)構(gòu)提出融資申請融資總結(jié)評價(jià)報(bào)告資金需求分析融資風(fēng)險(xiǎn)分析制訂融資計(jì)劃融資計(jì)劃的實(shí)施融資賬務(wù)處理企業(yè)財(cái)務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證進(jìn)行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況簽訂融資協(xié)議融資主管與融資對象進(jìn)行商談，簽訂融資協(xié)議，確定融資的金額、償還時(shí)間、償還方式等，融資協(xié)議經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽字后生效資金到位管理財(cái)務(wù)部根據(jù)融資計(jì)劃和企業(yè)資金需求狀況對籌集到的資金進(jìn)行合理的分配和運(yùn)用

簡介：融資風(fēng)險(xiǎn)管理流程融資風(fēng)險(xiǎn)管理流程部門（人部門（人員）員）步驟步驟董事會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理辦公會(huì)總經(jīng)理辦公會(huì)融資風(fēng)險(xiǎn)分析融資風(fēng)險(xiǎn)分析與方案提出方案提出財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部融資執(zhí)行人融資執(zhí)行人融資方案融資方案評審與評審與決策決策風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、識別與識別與對策對策開始融資方案評審審議風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略評審與執(zhí)行評審與執(zhí)行結(jié)束指定融資活動(dòng)執(zhí)行人決議償債能力分析提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略融資決策資金需求分析融資方式對比及風(fēng)險(xiǎn)分析執(zhí)行融資方案權(quán)限內(nèi)執(zhí)行提出方案融資決策意見權(quán)限外過程風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)識別與分析審核決議對策分析權(quán)限內(nèi)權(quán)限外確定對策融資風(fēng)險(xiǎn)管理流程融資風(fēng)險(xiǎn)管理流程部門（人部門（人員）員）步驟步驟董事會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理辦公會(huì)總經(jīng)理辦公會(huì)融資風(fēng)險(xiǎn)分析融資風(fēng)險(xiǎn)分析與方案提出方案提出財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)部融資執(zhí)行人融資執(zhí)行人融資方案融資方案評審與評審與決策決策風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、識別與識別與對策對策開始融資方案評審審議風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略評審與執(zhí)行評審與執(zhí)行結(jié)束指定融資活動(dòng)執(zhí)行人決議償債能力分析提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略融資決策資金需求分析融資方式對比及風(fēng)險(xiǎn)分析執(zhí)行融資方案權(quán)限內(nèi)執(zhí)行提出方案融資決策意見權(quán)限外過程風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)識別與分析審核決議對策分析權(quán)限內(nèi)權(quán)限外確定對策

簡介：融資租賃合同融資租賃合同（2）出租方（甲方）地址電話傳真銀行帳戶號承租方（乙方）地址電話傳真銀行帳戶號甲乙雙方同意按照下列條款簽訂本租賃合同（以下簡稱“合同”）以資共同遵守第一條合同依據(jù)和租賃物件甲方根據(jù)乙方租賃委托書的要求，買進(jìn)（以下簡稱租賃物件）出租給乙方使用。租賃物件的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量和使用地點(diǎn)詳見本合同乙方應(yīng)在簽訂本合同后的３０天內(nèi)將本合同預(yù)計(jì)所需要的美元額度采用銀行劃撥的方式次劃入甲方中國銀行總行營業(yè)部的美元額度戶頭。租金用甲方向國外支付租賃物件價(jià)款的同一貨幣計(jì)價(jià)。在每期對國外支付的租金的當(dāng)月按中國銀行的外匯牌價(jià)兌換成美元，并以貿(mào)易內(nèi)部結(jié)算價(jià)格（１美元兌換元人民幣）同乙方結(jié)算。乙方用人民幣支付租金，由甲方通過中國人民銀行向乙方托收。３租金直接用外幣支付時(shí)租金用租進(jìn)或購進(jìn)租賃物件的同一貨幣計(jì)價(jià)和支付。每期租金，由乙方在規(guī)定的支付日期內(nèi)直接匯入甲方在中國銀行總行營業(yè)部的帳戶。美元帳號；日元帳號；歐元帳號。４租金用調(diào)劑美元支付時(shí)租金用甲方向國外支付租賃物件價(jià)款的同一貨幣計(jì)價(jià)。在每期對國外支付租金

簡介：融資決策分析流程融資決策分析流程部門步驟總經(jīng)理做出籌資決策明確籌資目標(biāo)制定籌資期限決策關(guān)鍵步驟說明融資渠道確定籌資方案設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)部①確定融資規(guī)?；I資對象③制定最佳融資期限決策②選擇融資機(jī)會(huì)①財(cái)務(wù)部融資主管運(yùn)用財(cái)務(wù)分析法確定合理的融資規(guī)模②財(cái)務(wù)部融資主管根據(jù)企業(yè)總體融資計(jì)劃選擇合適的融資機(jī)會(huì)③財(cái)務(wù)部融資主管根據(jù)對融資成本的分析，選擇短期融資或長期融資，制定最佳融資期限決策④財(cái)務(wù)部融資主管根據(jù)確定的融資渠道，與融資對象協(xié)商確定有利于本企業(yè)的融資方式⑤財(cái)務(wù)部融資主管根據(jù)與融資對象的溝通，制定備選的融資方案，提交總經(jīng)理審批⑥總經(jīng)理組織財(cái)務(wù)部、市場部、技術(shù)部等部門討論融資方案⑦財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門或相關(guān)領(lǐng)域的專家對融資方案進(jìn)行論證最優(yōu)籌資方案選擇分析融資成本審批④選擇融資方式溝通融資方式⑤通過溝通，制定備選籌資方案⑥組織相關(guān)部門討論籌資方案根據(jù)討論結(jié)果確定最佳籌資方案⑦組織相關(guān)部門論證融資方案根據(jù)論證意見向總經(jīng)理匯報(bào)審批籌資方案的實(shí)施與跟蹤反饋