簡介：財務(wù)管理拿來即用融資風(fēng)險變動分析表融資風(fēng)險變動分析表公司名稱制表時間執(zhí)行年度單位萬元變動比重情況上一年本年項目編號項目名稱初期數(shù)末期數(shù)平均數(shù)比重（）初期數(shù)末期數(shù)平均數(shù)比重（）比重差異（）摘要合計財務(wù)管理拿來即用第五節(jié)銀行短期借款明細表籌資管理表格銀行短期借款明細表公司名稱制表時間執(zhí)行年度單位萬元時間貸款金額序號銀行名稱貸款種類借入時間截止時間本金利息年利率（）已用金額可用金額還款方式記錄合計財務(wù)部意見簽字蓋章年月日總經(jīng)理意見簽字蓋章年月日備注

簡介：融資管理工作流程融資管理工作流程融資主管根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、投資計劃以及企業(yè)當(dāng)前資金狀況，對企業(yè)的資金需求進行預(yù)測和分析企業(yè)財務(wù)部對整個融資過程進行監(jiān)督和指導(dǎo)，編制融資分析報告，提出融資管理建議融資主管在融資風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對象等，并編制融資計劃，報財務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批融資主管根據(jù)資金需求分析的結(jié)論，分析融資活動可能面臨的風(fēng)險，包括信用風(fēng)險分析、市場風(fēng)險分析、金融風(fēng)險分析、政治風(fēng)險分析等企業(yè)融資業(yè)務(wù)辦理人員根據(jù)融資計劃，與融資相關(guān)單位進行談判，或者向銀行等金融機構(gòu)提出融資申請融資總結(jié)評價報告資金需求分析融資風(fēng)險分析制訂融資計劃融資計劃的實施融資賬務(wù)處理企業(yè)財務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證進行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況簽訂融資協(xié)議融資主管與融資對象進行商談，簽訂融資協(xié)議，確定融資的金額、償還時間、償還方式等，融資協(xié)議經(jīng)財務(wù)部經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽字后生效資金到位管理財務(wù)部根據(jù)融資計劃和企業(yè)資金需求狀況對籌集到的資金進行合理的分配和運用融資管理工作流程融資管理工作流程融資主管根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況、投資計劃以及企業(yè)當(dāng)前資金狀況，對企業(yè)的資金需求進行預(yù)測和分析企業(yè)財務(wù)部對整個融資過程進行監(jiān)督和指導(dǎo)，編制融資分析報告，提出融資管理建議融資主管在融資風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對象等，并編制融資計劃，報財務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批融資主管根據(jù)資金需求分析的結(jié)論，分析融資活動可能面臨的風(fēng)險，包括信用風(fēng)險分析、市場風(fēng)險分析、金融風(fēng)險分析、政治風(fēng)險分析等企業(yè)融資業(yè)務(wù)辦理人員根據(jù)融資計劃，與融資相關(guān)單位進行談判，或者向銀行等金融機構(gòu)提出融資申請融資總結(jié)評價報告資金需求分析融資風(fēng)險分析制訂融資計劃融資計劃的實施融資賬務(wù)處理企業(yè)財務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證進行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況簽訂融資協(xié)議融資主管與融資對象進行商談，簽訂融資協(xié)議，確定融資的金額、償還時間、償還方式等，融資協(xié)議經(jīng)財務(wù)部經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽字后生效資金到位管理財務(wù)部根據(jù)融資計劃和企業(yè)資金需求狀況對籌集到的資金進行合理的分配和運用

簡介：1融資申請書融資申請書商業(yè)銀行本公司主要從事金屬材料、建筑材料和化工材料的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等相關(guān)業(yè)務(wù)。注冊資金萬元，屬于有限責(zé)任公司。本公司現(xiàn)有員工人，其中研究生以上學(xué)歷人、本科學(xué)歷人、各類專業(yè)技術(shù)人員人。本公司自成立以來，多次被評為市級“守信用企業(yè)”、“十強私營企業(yè)”和“私營企業(yè)納稅大戶”等，是市重點高科技私營企業(yè)之一。一、公司信用狀況1本公司一向信譽良好，目前在中國銀行支行、中國建設(shè)銀行支行有信貸關(guān)系。2在與銀行交往過程中，本公司從來都是按期支付利息和歸還貸款本金，與經(jīng)營客戶訂立的合同履約率為100。3本公司多次被有關(guān)部門評為“守合同、重信譽單位”；被中國銀行支行評為AAA級企業(yè)，被中國建設(shè)銀行支行評為AAA級企業(yè)。二、擬籌資項目情況為調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、增加新品種、提高公司的應(yīng)變能力、提高經(jīng)濟效益，在年新產(chǎn)品試制工作中，本公司對產(chǎn)品采用了技術(shù)，成功地開發(fā)了合格的新產(chǎn)品，并取得了工藝控制參數(shù)。本公司現(xiàn)開發(fā)的新產(chǎn)品具有以下五個特點。（一）質(zhì)量好，有銷路國內(nèi)生產(chǎn)該產(chǎn)品的只有公司，年產(chǎn)量僅噸，而國內(nèi)的年需求量則為噸，缺口為噸。（二）經(jīng)濟效益好該產(chǎn)品市場銷售價格每噸～元，而其原料的成本每噸只有元，如果該產(chǎn)品的年產(chǎn)量達到噸，則可獲利萬元，經(jīng)濟效益相當(dāng)可觀。（三）原料有保證該產(chǎn)品的原料為，本公司每年可生產(chǎn)噸，如提取率按計算，則可生產(chǎn)噸。這表明該產(chǎn)品原料供應(yīng)有充分保證。（四）投資較少，工期短該產(chǎn)品借車間年一次大修機會進行技術(shù)改造，建設(shè)期只用個月，預(yù)計在年月日即可投產(chǎn)。項目總投資僅需萬元，屬于投資少、見效快的項目。2（五）還款能力強該產(chǎn)品每年可實現(xiàn)經(jīng)濟效益萬元，年內(nèi)即可增加經(jīng)濟效益萬元。三、本公司資產(chǎn)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況本公司年銷售額突破萬元，實現(xiàn)利潤萬元，上繳稅金萬元。公司近兩年主要財務(wù)指標如下表所示。公司財務(wù)指標表公司財務(wù)指標表金額單位萬元項目20年20年總資產(chǎn)流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)流動負債凈資產(chǎn)銷售收入利潤負債率（）流動比率（）流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（）銷售利潤率（）總資產(chǎn)利潤率（）鑒于本公司的新產(chǎn)品屬于新型科技開發(fā)項目，有投資少、工期短、見效快、效益高、還債能力強等特點，基本具備科技開發(fā)融資資格?，F(xiàn)特向貴行申請給予科技開發(fā)貸款萬元，我公司保證在20年季度末全部還清，望予以支持，以確保這個新產(chǎn)品開發(fā)項目能如期投產(chǎn)、創(chuàng)利。公司20年月日

簡介：融資主管崗位職責(zé)融資主管崗位職責(zé)職責(zé)內(nèi)容基本要求相關(guān)說明相關(guān)說明1學(xué)歷本科及以上學(xué)歷，財務(wù)、金融類相關(guān)專業(yè)2專業(yè)經(jīng)驗三年以上融資管理工作經(jīng)驗3個人能力要求了解國家金融政策，熟悉銀行信貸審批流程，熟悉國際和國內(nèi)財務(wù)、稅務(wù)、審計政策1負責(zé)企業(yè)所有融資項目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實施融資預(yù)算，設(shè)計融資方案2負責(zé)分析市場和項目融資風(fēng)險，對企業(yè)短期及較長期的資金需求進行預(yù)測，及時出具分析報告，提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，制定并實施相應(yīng)的融資解決方案3積極開拓金融市場，與國內(nèi)外目標融資機構(gòu)溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系4通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進行全面分析，針對不同銀行的特點設(shè)計融資項目和方式5執(zhí)行融資決策，實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性，為資金平衡奠定基礎(chǔ)6進行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項資金的運，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率7按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作1與銀行或證券企業(yè)等融資渠道有良好網(wǎng)絡(luò)關(guān)系者優(yōu)先2工作踏實，能夠承受較大的工作壓力，具備團隊協(xié)作精神考核說明結(jié)果應(yīng)用結(jié)果應(yīng)用1考核頻率季度、年度2考核主體財務(wù)部經(jīng)理3考核指標融資計劃完成率、融資渠道拓展計劃達成率、融資報告通過率、融資成本降低率、融資分析報告提交及時率1考核結(jié)果作為薪酬發(fā)放依據(jù)2考核得分低于2分者，將受到口頭警告處分3考核得分高于4分（含4分）者，將獲得“季度優(yōu)秀主管”的榮譽稱號任職資格考核指引融資主管崗位職責(zé)融資主管崗位職責(zé)職責(zé)內(nèi)容基本要求相關(guān)說明相關(guān)說明1學(xué)歷本科及以上學(xué)歷，財務(wù)、金融類相關(guān)專業(yè)2專業(yè)經(jīng)驗三年以上融資管理工作經(jīng)驗3個人能力要求了解國家金融政策，熟悉銀行信貸審批流程，熟悉國際和國內(nèi)財務(wù)、稅務(wù)、審計政策1負責(zé)企業(yè)所有融資項目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實施融資預(yù)算，設(shè)計融資方案2負責(zé)分析市場和項目融資風(fēng)險，對企業(yè)短期及較長期的資金需求進行預(yù)測，及時出具分析報告，提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，制定并實施相應(yīng)的融資解決方案3積極開拓金融市場，與國內(nèi)外目標融資機構(gòu)溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系4通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進行全面分析，針對不同銀行的特點設(shè)計融資項目和方式5執(zhí)行融資決策，實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性，為資金平衡奠定基礎(chǔ)6進行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項資金的運，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率7按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作1與銀行或證券企業(yè)等融資渠道有良好網(wǎng)絡(luò)關(guān)系者優(yōu)先2工作踏實，能夠承受較大的工作壓力，具備團隊協(xié)作精神考核說明結(jié)果應(yīng)用結(jié)果應(yīng)用1考核頻率季度、年度2考核主體財務(wù)部經(jīng)理3考核指標融資計劃完成率、融資渠道拓展計劃達成率、融資報告通過率、融資成本降低率、融資分析報告提交及時率1考核結(jié)果作為薪酬發(fā)放依據(jù)2考核得分低于2分者，將受到口頭警告處分3考核得分高于4分（含4分）者，將獲得“季度優(yōu)秀主管”的榮譽稱號任職資格考核指引

簡介：財務(wù)管理拿來即用融資風(fēng)險變動分析表融資風(fēng)險變動分析表公司名稱制表時間執(zhí)行年度單位萬元變動比重情況上一年本年項目編號項目名稱初期數(shù)末期數(shù)平均數(shù)比重（）初期數(shù)末期數(shù)平均數(shù)比重（）比重差異（）摘要合計財務(wù)管理拿來即用第五節(jié)銀行短期借款明細表籌資管理表格銀行短期借款明細表公司名稱制表時間執(zhí)行年度單位萬元時間貸款金額序號銀行名稱貸款種類借入時間截止時間本金利息年利率（）已用金額可用金額還款方式記錄合計財務(wù)部意見簽字蓋章年月日總經(jīng)理意見簽字蓋章年月日備注

簡介：1融資管理工作流程融資管理工作流程工作目標工作目標知識準備知識準備關(guān)鍵點控制關(guān)鍵點控制細化執(zhí)行細化執(zhí)行流程圖流程圖1資金需求分析公司融資管理人員根據(jù)公司的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、公司生產(chǎn)經(jīng)營狀況、投資計劃以及公司當(dāng)前的資金狀況，對公司的資金需求進行預(yù)測和分析資金需求分析表2融資風(fēng)險分析公司融資管理人員進行融資成本和風(fēng)險分析，如信用風(fēng)險分析、市場風(fēng)險分析、金融風(fēng)險分析、政治風(fēng)險分析等融資風(fēng)險變動分析表3制訂融資計劃31融資管理人員在融資風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對象等，并編制融資計劃融資計劃書32融資計劃經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后生效，由融資管理人員傳達給相關(guān)人員執(zhí)行1規(guī)范公司融資管理的各項工作，提高公司融資能力2通過合理的融資方式籌集資本，調(diào)整和完善公司的資本結(jié)構(gòu)3為公司生產(chǎn)運營和投資籌集足夠的資本1深入掌握融資管理的理論知識2掌握融資的方法、途徑及各種方法的操作要點3熟悉國家籌資相關(guān)的法律法規(guī)4實施融資計劃公司融資實施人員執(zhí)行融資計劃，與融資的相關(guān)單融資申請書1資金需求分析2融資風(fēng)險分析3制訂融資計劃4實施融資計劃5簽訂融資合同6資金到位管理7融資賬務(wù)處理8融資評價報告2位進行談判，或者向銀行等金融機構(gòu)提出融資申請5簽訂融資合同51公司融資人員與融資對象進行商談，簽訂融資合同，確定融資的金額、利率、償還時間、償還方式等內(nèi)容52融資合同經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后生效6資金到位管理公司財務(wù)部門根據(jù)融資計劃和公司資金需求狀況對籌集到的資金進行合理的分配和運用資金籌集運用報告表7融資賬務(wù)處理公司財務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證，進行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況8融資評價報告公司財務(wù)部對整個融資過程進行監(jiān)督和指導(dǎo)，收集相關(guān)信息，編制融資分析報告，提出融資管理建議融資評價報告

簡介：融資預(yù)算表融資預(yù)算表編制部門第張，共張單位元項目前期累計數(shù)預(yù)計本期融資預(yù)計本期還款預(yù)計本期累計數(shù)銀行借款其中短期借款長期借款應(yīng)付票據(jù)其中銀行承兌匯票商業(yè)承兌匯票銀行本票其他票據(jù)應(yīng)付債券融資預(yù)算表融資預(yù)算表編制部門第張，共張單位元項目前期累計數(shù)預(yù)計本期融資預(yù)計本期還款預(yù)計本期累計數(shù)銀行借款其中短期借款長期借款應(yīng)付票據(jù)其中銀行承兌匯票商業(yè)承兌匯票銀行本票其他票據(jù)應(yīng)付債券

簡介：融資租賃合同（5）出租方（甲方）地址電話傳真銀行帳戶號承租方（乙方）地址電話傳真銀行帳戶號甲乙雙方同意按照下列條款簽訂本租賃合同（以下簡稱“合同”）以資共同遵守第一條合同依據(jù)和租賃物件甲方根據(jù)乙方租賃委托書的要求，買進（以下簡稱租賃物件）出租給乙方使用。租賃物件的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量和使用地點詳見本合同附表第１、５項，該附表為本合同不可分割的組成部分。第二條租賃物件的所有權(quán)租金用甲方向國外支付租賃物件價款的同一貨幣計價。在每期對國外支付的租金的當(dāng)月按中國銀行的外匯牌價兌換成美元，并以貿(mào)易內(nèi)部結(jié)算價格（１美元兌換元人民幣）同乙方結(jié)算。乙方用人民幣支付租金，由甲方通過中國人民銀行向乙方托收。３租金直接用外幣支付時租金用租進或購進租賃物件的同一貨幣計價和支付。每期租金，由乙方在規(guī)定的支付日期內(nèi)直接匯入甲方在中國銀行總行營業(yè)部的帳戶。美元帳號；日元帳號；歐元帳號。４租金用調(diào)劑美元支付時租金用甲方向國外支付租賃物件價款的同一貨幣計價。在每期對國外支付租金的當(dāng)日按中國銀行的外匯牌價兌換成美元，并以中國銀行調(diào)劑美元價格（１美元兌換元人民幣）同乙方結(jié)算。

簡介：融資工作總結(jié)報告融資工作總結(jié)報告受控狀態(tài)受控狀態(tài)文案文案名稱名稱某企業(yè)融資工作總結(jié)報告書某企業(yè)融資工作總結(jié)報告書編號執(zhí)行部門執(zhí)行部門監(jiān)督部門監(jiān)督部門考證部門考證部門一、水電廠概況水電廠概況水電廠位于市東南部屬于河流域，距華南地區(qū)最大的工業(yè)城市200公里。裝機規(guī)模為300萬千瓦，安裝三臺100萬千瓦的進口水電機組。該項目總投資為億美元，其中總投資的（即億美元）為股東投資，由國內(nèi)電力公司和美國電氣公司分別按和的比例出資，作為項目公司的注冊資本；其余的，通過有限追索的項目融資方式籌措。項目融資貸款由法國銀行、英國投資銀行組成的銀行團聯(lián)合承擔(dān)，貸款中約億美元由法國保險公司提供信貸保險。項目特許期為年，其中建設(shè)期為個月，運營期年。特許期滿，項目公司將電廠無償移交給區(qū)政府。在建設(shè)期和運營期內(nèi)，項目公司將向區(qū)政府分別提交履約保證金萬美元，同時項目公司還將承擔(dān)特許期滿，電廠移交給區(qū)政府后個月內(nèi)的質(zhì)量保證義務(wù)。電力公司每年負責(zé)向項目公司購買億千瓦時的最低輸出電量，并送入電網(wǎng)。二、水電廠招標過程二、水電廠招標過程項目自200年得到批復(fù)后，由于建設(shè)資金得不到落實，曾與20多家外商進行洽談，但均未能取得實質(zhì)性進展。為使該項目早日建成，200年初區(qū)政府向國家發(fā)展和改革委員會申請采用BOT方式進行試點。區(qū)政府隨即委托基礎(chǔ)設(shè)施投資咨詢有限責(zé)任公司為其招標代理人，正式開始了對外招標工作。整個招標過程共分為資格預(yù)審、投標、評標及確認談判、審批及完成融資等四個主要階段。（一）資格預(yù)審階段200年月日，區(qū)政府在報、報和報上發(fā)布了資格預(yù)審?fù)ǜ妫_邀請國外公司參加項目的資格預(yù)審。截止到同年9月底，共有31個國際公司或公司聯(lián)合體向區(qū)政府遞交了資格預(yù)審申請文件，這3L家公司都是世界著名的大型電力投資運營公司、設(shè)備制造廠商和有實力的投資人。項目評標委員會經(jīng)過對申請人的資格、專業(yè)能力、業(yè)績等方面綜合審查，確定其中12家，公司（或聯(lián)合體）列為A組，它們有資格單獨或組成聯(lián)合體參加投標；其余19家列為B組，它們需要加入列為A組的一家或幾家所組成的聯(lián)合體后方可參加投標。（二）投標階段200年月日，區(qū)政府正式對外發(fā)售了項目招標文件，通過預(yù)審被列為A組的12家公司（或聯(lián)合體）相繼購買了招標文件，成為潛在投標人。200年月日至日，區(qū)政府組織他們進行了現(xiàn)場考察，使?jié)撛谕稑巳藢椖康默F(xiàn)場條件和經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀有了進一步的了解。月日，區(qū)政府在召開了標簽會，解答潛在投標人普遍關(guān)心的一些問題。參加標簽會議的潛在投標人的代表超過了100人。經(jīng)過6個月的投標準備，至200年月日（招標文件規(guī)定的投標截止日）共有6家單位向區(qū)政府遞交了投標書，依照遞交投標書的時間順序，它們分別是公司、有限公司、聯(lián)合體、電力聯(lián)合體、電力聯(lián)合體和聯(lián)合體。而據(jù)對東南亞一些國家BOT電力項目和外商獨資開發(fā)電力項目的調(diào)查，一般水平電價都在～美分。同時，與國內(nèi)同等規(guī)模的中外合資、外商獨資電廠相比，其電價也很有競爭性，且前期運營期限還少了年左右。（四）政策公開透明，外商放心項目的國際招標，做到了BOT政策公開、招標程序公開、特許權(quán)協(xié)議內(nèi)容公開、評標標準公開、談判程序公開等，對外商普遍關(guān)心的問題也都有明確的答復(fù)，同時做到了對各授標人的一視同仁。由于整個招標過程公開、公正、公平，不僅有力地促進了國外投資人的積極參與，同時也為政府創(chuàng)立了良好的形象，為政府今后其他類似項目的招標打下了良好的基礎(chǔ)。（五）特許權(quán)協(xié)議全面、嚴謹，有利于各方參與項目的特許權(quán)協(xié)議包括協(xié)議正文及購電協(xié)議、燃料供應(yīng)與運輸協(xié)議、仲裁協(xié)議等24個附件，協(xié)議的擬定既遵循了國際慣例，同時又與中國國情相結(jié)合；在合理分擔(dān)風(fēng)險基礎(chǔ)上既保護了政府利益，也兼顧了投資人及貸款人的利益，有關(guān)各方的權(quán)利和義務(wù)在協(xié)議中得到了充分的體現(xiàn)和落實，同時整個協(xié)議都具有較強的可操作性。此外，項目特許權(quán)協(xié)議中的主要條款與其他國家類似項目的協(xié)議條款相比，對政府及廣大消費者更為有利。編制日期審核日期批準日期修改標記修改處數(shù)修改日期

簡介：1融資申請書融資申請書執(zhí)行部門執(zhí)行部門文書名稱文書名稱公司融資申請書公司融資申請書監(jiān)督部門監(jiān)督部門商業(yè)銀行本公司主要從事金屬材料、建筑材料和化工材料的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等相關(guān)業(yè)務(wù)。注冊資金萬元，屬于有限責(zé)任公司。本公司現(xiàn)有員工人，其中研究生以上學(xué)歷人、本科學(xué)歷人、各類專業(yè)技術(shù)人員人。本公司自成立以來，多次被評為市級“守信用企業(yè)”、“十強私營企業(yè)”和“私營企業(yè)納稅大戶”等，是市重點高科技私營企業(yè)之一。一、公司信用狀況1本公司一向信譽良好，目前在中國銀行支行、中國建設(shè)銀行支行有信貸關(guān)系。2在與銀行交往過程中，本公司從來都是按期支付利息和歸還貸款本金，與經(jīng)營客戶訂立的合同履約率為100。3本公司多次被有關(guān)部門評為“守合同、重信譽單位”；被中國銀行支行評為AAA級企業(yè)，被中國建設(shè)銀行支行評為AAA級企業(yè)。二、擬籌資項目情況為調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、增加新品種、提高公司的應(yīng)變能力、提高經(jīng)濟效益，在年新產(chǎn)品試制工作中，本公司對產(chǎn)品采用了技術(shù)，成功地開發(fā)了合格的新產(chǎn)品，并取得了工藝控制參數(shù)。本公司現(xiàn)開發(fā)的新產(chǎn)品具有以下五個特點。（一）質(zhì)量好，有銷路國內(nèi)生產(chǎn)該產(chǎn)品的只有公司，年產(chǎn)量僅噸，而國內(nèi)的年需求量則為噸，缺口為噸。（二）經(jīng)濟效益好該產(chǎn)品市場銷售價格每噸～元，而其原料的成本每噸只有元，如果該產(chǎn)品的年產(chǎn)量達到噸，則可獲利萬元，經(jīng)濟效益相當(dāng)可觀。（三）原料有保證該產(chǎn)品的原料為，本公司每年可生產(chǎn)噸，如提取率按計算，則可生產(chǎn)噸。這表明該產(chǎn)品原料供應(yīng)有充分保證。（四）投資較少，工期短2該產(chǎn)品借車間年一次大修機會進行技術(shù)改造，建設(shè)期只用個月，預(yù)計在年月日即可投產(chǎn)。項目總投資僅需萬元，屬于投資少、見效快的項目。（五）還款能力強該產(chǎn)品每年可實現(xiàn)經(jīng)濟效益萬元，年內(nèi)即可增加經(jīng)濟效益萬元。三、本公司資產(chǎn)和生產(chǎn)經(jīng)營狀況本公司年銷售額突破萬元，實現(xiàn)利潤萬元，上繳稅金萬元。公司近兩年主要財務(wù)指標如下表所示。公司財務(wù)指標表公司財務(wù)指標表金額單位萬元項目20年20年總資產(chǎn)流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)流動負債凈資產(chǎn)銷售收入利潤負債率（）流動比率（）流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（）銷售利潤率（）總資產(chǎn)利潤率（）鑒于本公司的新產(chǎn)品屬于新型科技開發(fā)項目，有投資少、工期短、見效快、效益高、還債能力強等特點，基本具備科技開發(fā)融資資格?，F(xiàn)特向貴行申請給予科技開發(fā)貸款萬元，我公司保證在20年季度末全部還清，望予以支持，以確保這個新產(chǎn)品開發(fā)項目能如期投產(chǎn)、創(chuàng)利。公司20年月日

簡介：虛擬集團協(xié)議虛擬集團協(xié)議1）協(xié)議范例）協(xié)議范例集團（虛擬）發(fā)起人協(xié)議集團（虛擬）發(fā)起人協(xié)議（一）（一）集團成立的宗旨集團成立的宗旨整合各成員單位內(nèi)部資源，發(fā)揮各自優(yōu)勢，實現(xiàn)規(guī)模效益，為社會提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。（二）（二）集團名稱集團名稱集團名稱為集團。（三）（三）集團的性質(zhì)和職能定位集團為虛擬型企業(yè)組織集團的性質(zhì)和職能定位集團為虛擬型企業(yè)組織，是基于人員關(guān)聯(lián)和共同的服務(wù)理念基礎(chǔ)上的關(guān)聯(lián)。集團的主要職能是對外統(tǒng)一形象宣傳，對內(nèi)整合各種資源。（四）（四）集團成員單位的構(gòu)成集團成員單位的構(gòu)成成員單位目前暫定為8個（1）投資有限公司投資有限公司（2）會計師事務(wù)所有限公司會計師事務(wù)所有限公司（3）不動產(chǎn)評估事務(wù)所不動產(chǎn)評估事務(wù)所（4）律師事務(wù)所律師事務(wù)所（5）拍賣有限公司拍賣有限公司（6）科技有限公司科技有限公司（7）科技發(fā)展有限公司科技發(fā)展有限公司（8）管理咨詢有限公司管理咨詢有限公司（五）（五）集團的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作機構(gòu)集團的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作機構(gòu)集團領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)設(shè)總裁一名，任期一年，由各成員單位法定代表人或其授權(quán)人輪流擔(dān)任；其他單位成員法人代表或其授權(quán)人為執(zhí)行總裁。經(jīng)所有與會單位協(xié)商，此次推舉為集團總裁。各成員單位指定一名人員擔(dān)任集團聯(lián)絡(luò)人。（六）（六）集團內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易價格的確定集團內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易價格的確定（1）集團內(nèi)部相互提供服務(wù)集團內(nèi)部相互提供服務(wù)按最優(yōu)惠價格收費。（2）集團內(nèi)部相互介紹業(yè)務(wù)集團內(nèi)部相互介紹業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)提成由各方協(xié)商確定，原則上不低于本公司內(nèi)部人員業(yè)務(wù)提成。（七）（七）集團成員單位間的權(quán)利和義務(wù)權(quán)利集團成員單位間的權(quán)利和義務(wù)權(quán)利（1）在自愿的基礎(chǔ)上共享集團成員單位信息資源在自愿的基礎(chǔ)上共享集團成員單位信息資源、人力資源。（2）按最優(yōu)惠價格享受集團成員單位的服務(wù)按最優(yōu)惠價格享受集團成員單位的服務(wù)。（3）可利用集團成員間網(wǎng)站的相互推介和相互鏈接進行本單位的外部可利用集團成員間網(wǎng)站的相互推介和相互鏈接進行本單位的外部，宣傳。義務(wù)（1）在本單位業(yè)務(wù)開展過程中同時推介其他成員單位業(yè)務(wù)在本單位業(yè)務(wù)開展過程中同時推介其他成員單位業(yè)務(wù)，不得有損害集團形象及其他成員單位形象的行為。（2）優(yōu)先向集團內(nèi)部成員單位推介業(yè)務(wù)優(yōu)先向集團內(nèi)部成員單位推介業(yè)務(wù)。（3）集團內(nèi)部不進行同業(yè)競爭集團內(nèi)部不進行同業(yè)競爭。（4）對知悉的其他成員單位的商業(yè)秘密負有保密義務(wù)對知悉的其他成員單位的商業(yè)秘密負有保密義務(wù)。（5）及時支付內(nèi)部服務(wù)費用和業(yè)務(wù)開發(fā)費用及時支付內(nèi)部服務(wù)費用和業(yè)務(wù)開發(fā)費用。（八）（八）成員單位的退出和增加成員單位的退出和增加（1）成員單位的加入程序成員單位的加入程序由至少一家成員單位的推薦，不能對現(xiàn)有成員單位進行業(yè)務(wù)競爭，經(jīng)集團全體成員單位通過方可加入。（2）成員單位的退出程序成員單位的退出程序由成員單位提前一個月提出申請，經(jīng)集團12以上成員單位同意。（九）（九）集團的例會制度集團的例會制度集團的例會每月（季度）召開一次，由執(zhí)行總裁或其委托人召集，也可根據(jù)實際需要召開臨時會議。成員單位簽章年月日2）協(xié)議點評）協(xié)議點評本協(xié)議是我們建立虛擬集團的嘗試，是建立真正虛擬集團的雛形；該虛擬集團的建立以人的關(guān)聯(lián)和業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)為基礎(chǔ)，合作各方有不同的產(chǎn)品和服務(wù)，但是面對相同的客戶；成立的目的是資源共享、降低管理費用和業(yè)務(wù)開發(fā)費用。

簡介：融資主管崗位職責(zé)融資主管崗位職責(zé)職責(zé)內(nèi)容基本要求相關(guān)說明相關(guān)說明1學(xué)歷本科及以上學(xué)歷，財務(wù)、金融類相關(guān)專業(yè)2專業(yè)經(jīng)驗三年以上融資管理工作經(jīng)驗3個人能力要求了解國家金融政策，熟悉銀行信貸審批流程，熟悉國際和國內(nèi)財務(wù)、稅務(wù)、審計政策1負責(zé)企業(yè)所有融資項目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實施融資預(yù)算，設(shè)計融資方案2負責(zé)分析市場和項目融資風(fēng)險，對企業(yè)短期及較長期的資金需求進行預(yù)測，及時出具分析報告，提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，制定并實施相應(yīng)的融資解決方案3積極開拓金融市場，與國內(nèi)外目標融資機構(gòu)溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系4通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進行全面分析，針對不同銀行的特點設(shè)計融資項目和方式5執(zhí)行融資決策，實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性，為資金平衡奠定基礎(chǔ)6進行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項資金的運，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率7按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作1與銀行或證券企業(yè)等融資渠道有良好網(wǎng)絡(luò)關(guān)系者優(yōu)先2工作踏實，能夠承受較大的工作壓力，具備團隊協(xié)作精神考核說明結(jié)果應(yīng)用結(jié)果應(yīng)用1考核頻率季度、年度2考核主體財務(wù)部經(jīng)理3考核指標融資計劃完成率、融資渠道拓展計劃達成率、融資報告通過率、融資成本降低率、融資分析報告提交及時率1考核結(jié)果作為薪酬發(fā)放依據(jù)2考核得分低于2分者，將受到口頭警告處分3考核得分高于4分（含4分）者，將獲得“季度優(yōu)秀主管”的榮譽稱號任職資格考核指引融資主管崗位職責(zé)融資主管崗位職責(zé)職責(zé)內(nèi)容基本要求相關(guān)說明相關(guān)說明1學(xué)歷本科及以上學(xué)歷，財務(wù)、金融類相關(guān)專業(yè)2專業(yè)經(jīng)驗三年以上融資管理工作經(jīng)驗3個人能力要求了解國家金融政策，熟悉銀行信貸審批流程，熟悉國際和國內(nèi)財務(wù)、稅務(wù)、審計政策1負責(zé)企業(yè)所有融資項目的成本預(yù)算，組織協(xié)調(diào)實施融資預(yù)算，設(shè)計融資方案2負責(zé)分析市場和項目融資風(fēng)險，對企業(yè)短期及較長期的資金需求進行預(yù)測，及時出具分析報告，提出相應(yīng)的應(yīng)對措施，制定并實施相應(yīng)的融資解決方案3積極開拓金融市場，與國內(nèi)外目標融資機構(gòu)溝通，建立多元化的企業(yè)融資渠道，與各金融機構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系4通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進行全面分析，針對不同銀行的特點設(shè)計融資項目和方式5執(zhí)行融資決策，實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性，為資金平衡奠定基礎(chǔ)6進行資金分析和調(diào)配，監(jiān)督各項資金的運，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率7按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作1與銀行或證券企業(yè)等融資渠道有良好網(wǎng)絡(luò)關(guān)系者優(yōu)先2工作踏實，能夠承受較大的工作壓力，具備團隊協(xié)作精神考核說明結(jié)果應(yīng)用結(jié)果應(yīng)用1考核頻率季度、年度2考核主體財務(wù)部經(jīng)理3考核指標融資計劃完成率、融資渠道拓展計劃達成率、融資報告通過率、融資成本降低率、融資分析報告提交及時率1考核結(jié)果作為薪酬發(fā)放依據(jù)2考核得分低于2分者，將受到口頭警告處分3考核得分高于4分（含4分）者，將獲得“季度優(yōu)秀主管”的榮譽稱號任職資格考核指引

簡介：符合性測試──投資與融資循環(huán)審定表程序號查驗內(nèi)容及結(jié)果索引號測試情況投資業(yè)務(wù)流程圖如下投資業(yè)務(wù)流程圖如下證券部門了解相關(guān)信息→分析可行性后與財務(wù)部門共同進一步分析→咨詢并委托中介機構(gòu)調(diào)查情況，分析可行性→形成書面報告，分析其可行或不可行→上交董事會討論→經(jīng)董事會批準可行（一定金額以上，需經(jīng)上交股↘不可行此項目放棄。東會討論通過）→證券部門與被投資單位簽訂相關(guān)合同、協(xié)議→被投資單位出具相關(guān)投資證明。籌資業(yè)務(wù)流程圖如下（本公司主要采取借款方式籌資業(yè)務(wù)流程圖如下（本公司主要采取借款方式籌資，未發(fā)行債券等）籌資，未發(fā)行債券等）各部門編制資金使用計劃→上交董事會批準→財務(wù)部門集中資金使用計劃→對缺口資金進行平衡，上報董事會→董事會審批資金缺口及借款方式→信貸部門與銀行簽訂借款合同測試結(jié)論對于投資及籌資各部門職權(quán)劃分清晰，相應(yīng)的授權(quán)審批程序嚴格執(zhí)行，該公司對投資及籌資業(yè)務(wù)控制嚴格，管理得當(dāng)，符合性測試后信賴度較高，可適當(dāng)減少實質(zhì)性測試工作。關(guān)鍵控制點對外投資的可行性分析籌集資金的用途及必要性符合性測試──投資與融資循環(huán)審定表程序號查驗內(nèi)容及結(jié)果索引號測試情況投資業(yè)務(wù)流程圖如下投資業(yè)務(wù)流程圖如下證券部門了解相關(guān)信息→分析可行性后與財務(wù)部門共同進一步分析→咨詢并委托中介機構(gòu)調(diào)查情況，分析可行性→形成書面報告，分析其可行或不可行→上交董事會討論→經(jīng)董事會批準可行（一定金額以上，需經(jīng)上交股↘不可行此項目放棄。東會討論通過）→證券部門與被投資單位簽訂相關(guān)合同、協(xié)議→被投資單位出具相關(guān)投資證明?；I資業(yè)務(wù)流程圖如下（本公司主要采取借款方式籌資業(yè)務(wù)流程圖如下（本公司主要采取借款方式籌資，未發(fā)行債券等）籌資，未發(fā)行債券等）各部門編制資金使用計劃→上交董事會批準→財務(wù)部門集中資金使用計劃→對缺口資金進行平衡，上報董事會→董事會審批資金缺口及借款方式→信貸部門與銀行簽訂借款合同測試結(jié)論對于投資及籌資各部門職權(quán)劃分清晰，相應(yīng)的授權(quán)審批程序嚴格執(zhí)行，該公司對投資及籌資業(yè)務(wù)控制嚴格，管理得當(dāng)，符合性測試后信賴度較高，可適當(dāng)減少實質(zhì)性測試工作。關(guān)鍵控制點對外投資的可行性分析籌集資金的用途及必要性

簡介：1融資計劃書單位武漢蒼穹數(shù)碼儀器有限公司（簽章）武漢蒼穹數(shù)碼儀器有限公司（簽章）地址武漢市東湖開發(fā)區(qū)武大科技園電話02787970585傳真電子郵件電子郵件聯(lián)系人3目錄摘要1第一部分第一部分企業(yè)概況企業(yè)概況4第二部分第二部分企業(yè)管理層企業(yè)管理層5第三部分第三部分產(chǎn)品產(chǎn)品技術(shù)技術(shù)服務(wù)服務(wù)8第四部分第四部分行業(yè)及市場分析行業(yè)及市場分析1515第五部分第五部分技術(shù)來源及前景技術(shù)來源及前景3838第六部分第六部分產(chǎn)品產(chǎn)品技術(shù)制造技術(shù)制造5151第七部分第七部分營銷策略營銷策略5454第八部分第八部分企業(yè)管理企業(yè)管理5959第九部分第九部分競爭分析競爭分析6161第十部分第十部分財務(wù)計劃財務(wù)計劃6262第十一部分第十一部分融資計劃融資計劃6363第十二部分第十二部分風(fēng)險分析風(fēng)險分析6464第十三部分第十三部分戰(zhàn)略分析戰(zhàn)略分析6565第十四部分第十四部分附件附件6767

簡介：融資租賃合同融資租賃合同（4）合同編號出租方（以下簡稱甲方）承租方（以下簡稱乙方）甲方和乙方一致同意按照下列條款簽訂本融資租賃合同，并共同遵照執(zhí)行。第一章合同的標的根據(jù)文件批準，乙方擬租賃（下稱租賃物件）。甲方經(jīng)審查同意支付設(shè)備價款及有關(guān)費用共計人民幣元（大寫），購進租賃物件后租給乙方使用，租賃物件明細表作為合同不可分割的一部分。第二章對租賃物件的權(quán)利和義務(wù)（２－１）在租賃期內(nèi)合同附表所列租賃物件的所有權(quán)屬于甲方，乙方對租賃（２－６）租賃期滿后，本合同租賃物件的處理Ａ、留購甲方同意按合同附表第１２項所列的留購貨價將租賃物件售與乙方。留購貨價同最后一期租金一并支付。全部實際租金和留購貨價以及出現(xiàn)合同第三條的情況（如有時）增加的稅款、利息或延付利息和罰款利息付清后，甲方將租賃物件的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給乙方。Ｂ、續(xù)租甲方同意乙方對合同的租賃物件進行續(xù)租，其續(xù)租租期、租金金額、租金交納日期等租賃條件由甲乙雙方在合同期滿前三個月內(nèi)協(xié)商確定，并另訂續(xù)租合同。（注留購或續(xù)租任擇一種，雙方確定一種后，另一種在合同中無任何法律效力。）第三章租期和租金（３－１）甲方出租、乙方承租租賃物件的租期共計個日歷月，進口設(shè)備的租賃期從設(shè)備到港日起算，國內(nèi)設(shè)備租賃期從發(fā)貨日起算，即自年