銀行自營(yíng)與理財(cái)資金進(jìn)入資本市場(chǎng)的路徑模式與風(fēng)險(xiǎn)控制研究.pdf

1、作者結(jié)合本人在國(guó)有商業(yè)銀行及證券公司的從業(yè)經(jīng)歷，選取了“銀行自營(yíng)與理財(cái)資金進(jìn)入資本市場(chǎng)的路徑模式與風(fēng)險(xiǎn)控制研究”這一論題。商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)的發(fā)展存在著相互依存、相互制約的關(guān)系，在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)發(fā)展迅猛和我國(guó)銀行業(yè)己經(jīng)實(shí)行全面對(duì)外開放的形勢(shì)下，我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)形勢(shì)嚴(yán)峻，經(jīng)營(yíng)壓力日益增大。論文研究目的旨在從資本市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生的影響這一角度來(lái)探討商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展問(wèn)題，或者說(shuō)是從商業(yè)銀行和資本市場(chǎng)的關(guān)系這一角度來(lái)研究商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展

2、。作者想在深入探討商業(yè)銀行和資本市場(chǎng)關(guān)系的基礎(chǔ)上提出自己關(guān)于商業(yè)銀行的資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新以及商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)融合的風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管等問(wèn)題的思考。
　　論文將在充分吸收借鑒前人研究成果的基礎(chǔ)上力求從多個(gè)角度對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)入資本市場(chǎng)問(wèn)題進(jìn)行全方位的理論分析與業(yè)務(wù)探討，既是對(duì)現(xiàn)代金融體系比較研究工作的一個(gè)注解，也是在商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)日漸融合的趨勢(shì)下對(duì)商業(yè)銀行的未來(lái)發(fā)展做出的作者自己的理論勾畫和前景描述。充分把握資本市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的沖擊與促進(jìn)，

3、把握各種正面和負(fù)面效應(yīng)，將直接關(guān)系到商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。不惟如此，探索和研究資本市場(chǎng)快速成長(zhǎng)條件下商業(yè)銀行的改革與發(fā)展取向就更是一種刻不容緩的應(yīng)對(duì)戰(zhàn)略。商業(yè)銀行如何通過(guò)資本市場(chǎng)突破利率市場(chǎng)化的沖擊，如何在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的范疇內(nèi)通過(guò)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和金融創(chuàng)新，鞏固原有的經(jīng)營(yíng)陣地，如何通過(guò)資本市場(chǎng)開拓新型金融業(yè)務(wù)等，勢(shì)必是金融理論研究和商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的熱衷所在。因此，研究商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)的關(guān)系及商業(yè)銀行在新形勢(shì)下的發(fā)展戰(zhàn)略便成為一個(gè)極富現(xiàn)實(shí)意義的

4、重要課題。
　　論文主要?jiǎng)?chuàng)新之處是：選題上的創(chuàng)新——論文跳出了就商業(yè)銀行論商業(yè)銀行的傳統(tǒng)局限，明確以商業(yè)銀行進(jìn)入資本市場(chǎng)問(wèn)題研究作為題目，這在以往所有論著和文獻(xiàn)檢索中并不多見(jiàn)。從這個(gè)意義上說(shuō)，論文選題有些新意。理論分析的創(chuàng)新——論文將從多個(gè)視角對(duì)商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)的關(guān)系進(jìn)行了理論探討，較為全面地分析了商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)之間相互依存、相互制約、既競(jìng)爭(zhēng)又互補(bǔ)的關(guān)系，從而使論文在前人基礎(chǔ)上對(duì)商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)之間關(guān)系的理論分析有所發(fā)展。