“反洗錢”金融監(jiān)管的法律問題研究.pdf

1、本文希望歸納、總結世界反洗錢組織和發(fā)達國家在“反洗錢”金融監(jiān)管方面的先進和成熟的做法，結合我國反洗錢的實際情況，針對我國在對洗錢活動進行金融監(jiān)管的法律機制方面存在的不足，提出改進和完善的建議。　　洗錢犯罪是當前國際社會普遍關注的焦點和熱點問題。自20世紀中期以來，洗錢犯罪活動迅猛發(fā)展，對各國的經(jīng)濟和金融秩序以及社會的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響，同時危及世界的經(jīng)濟發(fā)展。“反洗錢”已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務。 “反洗

2、錢”的第一步就是對各個領域的經(jīng)濟活動進行有效的監(jiān)管，而金融領域由于其固有的行業(yè)特點、經(jīng)營業(yè)務、運作模式而成為洗錢分子進行洗錢犯罪的首選渠道。因此，對金融領域的監(jiān)管就顯得尤為重要。 要想對洗錢活動進行有效的金融監(jiān)管，就必須完善相應的反洗錢金融監(jiān)管的法律機制，包括制定法律法規(guī)、設立專業(yè)機構以及完善配套措施等內容。 國際社會對洗錢活動給予了極大的關注。相關的國際組織和發(fā)達國家紛紛制定、完善相應的措施，對洗錢活動進行有效的預防和

3、打擊。這些國際組織和國家在反洗錢的過程中，經(jīng)過多年的探索，總結出了許多非常有效的措施，比較成功的預防和打擊了洗錢活動。 我國的洗錢活動也非常猖獗，而且隨著我國對外開放的程度逐步提高，特別是我國加入WTO后，許多行業(yè)都要向外國開放，國際犯罪組織肯定會利用這樣的機會在我國進行洗錢活動。所以，我國的洗錢活動大有愈演愈烈之勢，這給我國的社會經(jīng)濟造成了極大的威脅。為此，我國政府采取了一系列的措施，對洗錢活動加以預防和打擊。目前，我國已經(jīng)初

4、步形成了比較系統(tǒng)的反洗錢機制，包括修改或制定了相關的法律法規(guī)、設立了專門的情報機構、完善相關部門的反洗錢協(xié)調機制以及加強反洗錢的國際交流等。 但我國的反洗錢事業(yè)畢竟處于初步階段，雖然取得了一些成績，依然存在許多問題和薄弱環(huán)節(jié)。如相關的法律法規(guī)不甚完善、金融監(jiān)管非常薄弱、金融秩序混亂、金融競爭無序、金融從業(yè)人員反洗錢的意識和經(jīng)驗還十分欠缺、尚未建立起對金融機構反洗錢的激勵制度等。這些問題都極大的影響了我國對洗錢活動進行有效的預防和